¿Son deducibles de impuestos los gastos de mudanza?

Ya sea que te mudes al otro lado de la ciudad o a otro estado, los costos pueden acumularse rápidamente. Si te mudas dentro de un radio de 100 millas, los costos promedio rondan los $1,710, según Angi. Pero las mudanzas de larga distancia pueden costarte entre $2,700 y $10,000.

Si te enfrentas a costos de mudanza significativos, es fácil ver cómo estos podrían representar una carga para tus finanzas. Por supuesto, sería ideal si pudieras obtener una deducción fiscal por tus gastos de mudanza, especialmente si te mudas por trabajo. Pero, en la fecha de este artículo, solo los miembros militares elegibles de EE. UU. califican para una deducción federal de impuestos por gastos de mudanza.

Aunque tu mudanza no califique para un beneficio fiscal federal, es posible que puedas beneficiarte de una deducción fiscal a nivel estatal.

¿Cuándo puedes deducir los gastos de mudanza?

Aunque la idea de deducir tus gastos de mudanza suena atractiva, solo es una opción para los miembros de las Fuerzas Armadas elegibles y sus dependientes. Aun así, los miembros de las Fuerzas Armadas solo pueden deducir sus costos de mudanza si incurren en gastos de mudanza no reembolsados debido a un cambio de estación permanente.

Más allá de un cambio permanente de estación, los miembros elegibles de las Fuerzas Armadas de EE. UU. deben estar en servicio activo para calificar. A partir de 2026, se espera que las reglas permitan que los miembros elegibles de la comunidad de inteligencia participen en las deducciones fiscales por gastos de mudanza.

Si no estás seguro de si calificas para deducir tus gastos de mudanza en tu declaración de impuestos federal, la herramienta interactiva del IRS puede ayudarte. Ingresarás algunos detalles sobre tu situación para averiguar si calificas.

¿Qué gastos de mudanza son deducibles de impuestos?

Para los miembros de las Fuerzas Armadas en servicio activo que se mudan debido a un cambio permanente de estación, ciertos gastos de mudanza califican para una deducción fiscal. Los miembros elegibles también pueden reclamar estas deducciones para sus cónyuges y dependientes.

El IRS considera un gasto de mudanza casi cualquier cosa en la que gastes dinero durante tu mudanza.

Sin embargo, no puedes deducir ninguno de estos gastos si el gobierno te los reembolsará. Si alquilas un camión de mudanza para llevar tus objetos personales a tu nueva base y el gobierno te reembolsa la tarifa del alquiler, no puedes deducir ese costo en tus impuestos sobre la renta.

Estos son algunos de los ejemplos más frecuentes de gastos de mudanza deducibles:

• Costos de transporte: esto incluye cosas como camiones de mudanza, gasolina, peajes o incluso el millaje de tu propio vehículo. Cabe destacar que no puedes deducir los gastos de traslado o almacenamiento de las cosas que hayas comprado de camino a tu nueva vivienda.
• Suministros y asistencia: mudanzas profesionales, material de embalaje, incluyendo cajas, cinta y plástico de burbujas, y seguro de mudanza.
• Costos de viaje: costos de viaje a tu nueva casa, ya sea que conduzcas o vueles, y cualquier habitación de hotel que reserves durante los días en los que estés viajando durante tu mudanza.
• Costos de almacenamiento: si necesitas almacenar cosas temporalmente, puedes deducir esos costos. Por lo general, el límite para esta deducción es de 30 días consecutivos desde que dejas la casa anterior hasta que llegas a la nueva.

Si un costo encaja en una de las categorías anteriores y es “razonable y necesario”, entonces no deberías tener problemas para deducirlo.

¿Qué gastos de mudanza no son deducibles de impuestos?

Si bien la mayoría de los gastos de mudanza no reembolsados califican para una deducción fiscal, todavía es posible que algunos costos no sean deducibles de impuestos. Algunas cosas que los miembros de las Fuerzas Armadas en mudanza no pueden deducir incluyen:

• Costos relacionados con la compra o venta de una casa
• Costos relacionados con iniciar o rescindir un contrato de arrendamiento (como depósitos de seguridad)
• Reajuste de alfombras
• Penalizaciones hipotecarias
• Impuesto sobre bienes raíces
• Mejoras a la vivienda para venderla
• Viajes de vuelta a la casa anterior
• Matrículas de vehículos o licencia de conducir
• Costos de almacenamiento de largo plazo
• Comidas durante la mudanza

Además, no puedes deducir ningún alojamiento “ostentoso” o viajes secundarios innecesarios.

¿Cuánto podrías ahorrar en impuestos?

Cuando deduces gastos de mudanza elegibles de tu declaración de impuestos, esto reduce tus ingresos imponibles, no directamente tu cobro de impuestos. Con eso, la cantidad que ahorrarás varía basado en tus gastos de mudanza y otros factores de ingresos.

Supongamos que un miembro de las Fuerzas Armadas soltero en servicio activo acumuló $5,000 en gastos de mudanza calificados en su mudanza a una nueva estación de servicio. A la hora de declarar impuestos, toma una deducción fiscal de $5,000. Si el miembro de las Fuerzas Armadas está en el tramo impositivo marginal del 22%, eso podría reducir potencialmente su factura de impuestos en $1,100.

La distancia que hay que recorrer en la mudanza puede ser un factor para tener en cuenta, especialmente si usas tu propio vehículo. El IRS tiene una tasa de millaje especial, de $0.21 por milla para 2025, para los miembros de las Fuerzas Armadas que se mudan. Por ejemplo, si te mudaste a una distancia de 1,000 millas, esto sumaría una deducción fiscal de $210. Pero si solo te mudaste a 100 millas, la deducción por millaje sumaría $21.

Cómo deducir tus gastos de mudanza en tu declaración de impuestos federal

Si eres elegible para deducir gastos de mudanza, comenzarás completando el Formulario 3903 del IRS, que utilizas para determinar cuánto puedes deducir.

A medida que completas el formulario, deberás proporcionar detalles sobre tus costos de mudanza. Algunos pueden incluir tarifas de almacenamiento, costos de envío, compañías de mudanza, alquiler de un camión y seguro de mudanza. Además, compartirás cualquier gasto de viaje, gasolina, millaje y alojamiento que hayas tenido durante la mudanza.

Para facilitarte la vida a la hora de declarar impuestos, es útil registrar detalladamente los gastos durante la mudanza y guardar todos los comprobantes de gastos que surjan.

Conclusión: Obtén un beneficio fiscal por tu mudanza

La mayoría de las personas que se mudan en Estados Unidos no pueden deducir los gastos de mudanza de su declaración de impuestos. Pero las familias militares elegibles, y pronto los miembros elegibles de la comunidad de inteligencia, pueden deducir ciertos gastos de mudanza de su declaración de impuestos.

Aunque los beneficios fiscales por mudanza no se aplican para la mayoría, eso no significa que no puedas buscar una casa cuando sea el momento adecuado. Además, los propietarios de viviendas pueden potencialmente aprovechar otros tipos de deducciones fiscales, como los impuestos sobre la propiedad y el interés hipotecario. Si estás listo para comprar una casa, comienza el proceso de aprobación de la hipoteca hoy mismo.