Impuestos sobre la propiedad por estado: Clasificado de mayor a más bajo para 2026

Los impuestos sobre la propiedad son una forma de impuesto que imponen pueblos, ciudades y gobiernos locales, cuyo importe se cobra en función de la tasa de impuesto y del valor de la propiedad que posees. Estos impuestos se usan para financiar servicios locales importantes como escuelas, bibliotecas, bomberos, policía, mantenimiento de carreteras y más.

Los impuestos sobre la propiedad son uno de los costos de la propiedad de una vivienda, y la cantidad de impuestos que se impone sobre una propiedad influye mucho en lo asequible que sea comprarla. Desglosaremos cómo funcionan los impuestos sobre la propiedad, en qué posiciones se sitúan los estados en cuanto a impuestos cobrados y cómo puedes intentar reducir tu factura de impuestos sobre la propiedad.

¿Por qué varían tanto las tasas de impuestos sobre la propiedad?

Los impuestos sobre la propiedad pueden variar significativamente de un lugar a otro por muchas razones diferentes.

Por ejemplo, si una ciudad opta por ofrecer una gama más amplia de servicios y entretenimiento, manteniendo varios parques, una biblioteca grande y de última generación, y más, necesita recaudar más fondos para cubrir el costo de esos servicios. Las ciudades con ofertas más básicas pueden cobrar menos.

Las tasas de impuesto también pueden depender del valor local de las propiedades. Imagina dos pueblos con necesidades presupuestarias similares. Si un pueblo tiene viviendas valoradas de media en 250,000 dólares y el otro tiene un precio típico de 500,000 dólares, el segundo puede tener un tipo impositivo más bajo mientras recauda una cantidad similar.

Los impuestos sobre la propiedad también pueden subir y bajar con el tiempo. A medida que los precios de las viviendas fluctúan, la cantidad que pagas también puede ajustarse. Si el precio de mercado de tu vivienda sube, es probable que su valor fiscal para efectos de impuestos también suba, aumentando los impuestos que tienes que pagar.

¿Cómo se determinan los impuestos sobre la propiedad?

La cantidad que pagas en impuestos sobre la propiedad depende de dos factores clave:

• El valor fiscal de tu casa. Esta es la estimación del tasador fiscal de tu gobierno local sobre el valor de tu vivienda. Puede ajustarse con base en cosas como exclusiones de propietario-ocupante u otros factores.
• La tasa de kilometraje. Esta es la tasa de impuesto que se cobra en función del valor de tu propiedad. Normalmente, esto se expresa en términos de una cantidad de dólares por cada 1,000 dólares de valor de la propiedad.

Por ejemplo, la ciudad de Boston, Massachusetts, cobra una tarifa de millaje de 12.40 dólares por propiedades residenciales. Imagina que tienes una casa que vale $700,000. Tu factura de impuestos cada año sería de $700 * $12.40 = $8,680.

Normalmente puedes encontrar la tasa de millaje para tu zona en el sitio web del gobierno local. También puedes contactar con el departamento del evaluador para obtener más información.

Estados clasificados por impuesto sobre la propiedad

La siguiente tabla clasifica cada estado según el tipo de impuesto sobre la propiedad. Ten en cuenta que, en algunos casos, los estados con tipos impositivos más bajos pueden tener facturas medias fiscales más altas debido a valores medios de viviendas más altos.

Cómo reducir tus impuestos sobre la propiedad

Los impuestos sobre la propiedad son una fuente importante de financiación para los gobiernos locales. Aunque es importante pagar tu parte justa, eso no significa que no debas buscar oportunidades para ahorrar algo de dinero, especialmente si crees que te están cobrando más de lo que deberías o si tus impuestos están subiendo hasta el punto de dificultar el pago de tu vivienda.

Solicitar una reevaluación

Recuerda, la cantidad que pagues en impuesto sobre la propiedad depende del tipo local del molino y del valor tasado de tu vivienda. Las viviendas pueden ser difíciles de valorar y, en algunos casos, el tasador local puede no hacer una valuación precisa del valor de tu propiedad.

Si crees que tu tasador ha valorado demasiado tu vivienda, lo que ha provocado un aumento de impuestos, puedes solicitar una revaluación.

El proceso para solicitar una reevaluación puede variar según la ciudad, el condado o el estado, así que consulta con tu gobierno local los pasos exactos a seguir. En general, tendrás que contactar con tu tasador y aportar pruebas que respalden tu afirmación de que tu vivienda ha sido sobrevalorada. Poder mostrar cosas como ventas de viviendas comparables que respalden tu argumento puede ser de gran ayuda.

Solicita exenciones estatales del impuesto sobre la propiedad

Muchos estados y gobiernos locales ofrecen exenciones de impuestos sobre la propiedad, permitiéndote reducir cuánto del valor de tu vivienda está sujeto a impuestos sobre la propiedad. Estos, en efecto, reducen el valor tasado de tu vivienda.

Las exenciones pueden variar de un pueblo a otro y de un estado a otro, así que consulta qué hay disponible en tu zona. Algunas exenciones comunes incluyen:

• Persona mayor. Quienes superan una edad específica, a menudo 65 años, pueden excluir una parte del valor de su vivienda de los impuestos.
• Veterano. Si has servido en el ejército, podrías conseguir una exclusión que reduzca el valor tasado de tu propiedad. Dependiendo de dónde vivas, la exclusión puede ser fija o depender de si y en qué medida se te considera discapacitado.
• Exención por vivienda principal. Algunas zonas permiten que las personas que son propietarias y viven en su vivienda, en lugar de alquilarla, excluyan una parte del valor de su vivienda de los impuestos sobre la propiedad.

Preguntas frecuentes

Los impuestos sobre la propiedad juegan un papel importante en lo asequible que sea una vivienda, por lo que es importante entender cómo funcionan.

¿Qué estados no tienen impuestos sobre la propiedad?

Actualmente, no hay estados que no tengan impuestos sobre la propiedad, aunque algunos estados, como Florida, han discutido la abolición de ciertos impuestos sobre la propiedad. No importa dónde vivas, puedes esperar pagar algún impuesto sobre la propiedad.

¿Los impuestos a la propiedad aumentan todos los años?

Los impuestos sobre la propiedad no necesariamente suben cada año, pero es más probable que aumenten. La inflación significa que todo, incluidas las viviendas y el costo de los servicios municipales, tiende a aumentar cada año, por lo que los gobiernos locales deben recaudar más fondos cada año a menos que recorten servicios.

¿Puedes apelar la tasación de tu propiedad?

Sí, puedes apelar la tasación de tu impuesto sobre la propiedad. Contacta con la oficina del tasador local para obtener información sobre el proceso en tu zona.

¿Se incluyen los impuestos sobre la propiedad en el pago hipotecario?

Muchos prestamistas incluyen tus impuestos sobre la propiedad como parte de tu pago mensual y mantienen el dinero en depósito en garantía, pagando tu factura trimestral de impuestos en tu nombre. Ten en cuenta que aún tienes que hacer pagos de impuestos incluso después de pagar tu hipoteca.

¿Qué pasa si no pagas los impuestos sobre la propiedad?

Si no pagas impuestos sobre la propiedad, tu gobierno local puede imponer un gravamen sobre tu vivienda por morosidad fiscal. En casos graves, el gobierno podría ejecutar la hipoteca de tu casa y venderla para recuperar el dinero de los impuestos que debes.

Conclusión: Investiga los impuestos sobre la propiedad antes de mudarte

Los impuestos sobre la propiedad son una parte importante del costo de la propiedad de una vivienda, por lo que es importante estar preparado para la factura fiscal cuando busques viviendas para comprar. Cuánto pagues dependerá del valor de tu vivienda y de dónde vivas, y de las exenciones a las que puedas elegir.

Si estás pensando en reducir tu tamaño o mudarte para reducir tu carga fiscal, considera asociarte con un agente de Redfin que pueda ayudarte durante todo el proceso de venta de tu vivienda actual.